三国群英传单机版-起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱？“刷流水”骗局暗地里的套路竟是这样

充个话费

怎么手机就被“封号”了

还说我涉嫌洗钱？刷流水

这究竟是怎么一回事

话费“打折慢充”暗地里的套路

网友张先生就遇到了这个情况

他在电商平台看到折扣充话费办事

充值300元话费只需花252元

下单成功的张先生

两天后收到充值成功的信息

半个月后

张先生接到通信运营商打来的电话

称其手机号码涉嫌诈骗

按照相关规定将对手机停机

原来这是一种新型的

“打折慢充”洗钱陷阱

它的套路是这样的↓

表面上你自己支付了手机话费

实际上你支付的“话费”

经慢充平台层层传递

最终到了不法分子的账户上

他们再用骗来的资金给你充值

你的手机账户

变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环

手机号也将面临封禁的后果

诈骗分子除了觊觎你的电话卡

银行卡也是他们的下手对象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到钱”

这样的贷款广告就是“诱饵”

如果你相信了

可能会成为诈骗分子的帮凶！

“刷流水”骗局暗地里的起底套路

1

贷款没办成 倒成为了电诈“帮凶”

急需用钱的付某就遇到了这种情况

在网上寻求贷款的他被助贷公司联系

声称不需要征信

只要准备一张银行卡并提供流水

即可贷款10万余元

对方还暗示可帮手付某做流水

喜出望外的付某便按对方要求

将存入自己银行卡的款项取现

通过这样的操作“刷流水”

事后付某不仅没收到贷款

还被对方拉黑

直到被民警抓获

他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪

目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

被警方依法采取强制办法

2

“扶贫款”一分没领到 还成为了电诈“工具人”

“免费领150万‘扶贫资金’

全程无须缴纳任何费用

只需提供收款账户进行审核”

这种天上掉馅饼的电诈三国群英传单机版好事

其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”

诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子

提出给本家儿“包装银行卡流水”

将所谓“专用资金”存入其卡中

再声称给贫困山区做公益转出钱款

以此种方式完成“洗钱”

直到当民警找上门

本家儿才如梦方醒

上面的两起案例，其实都是丨充利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的话费新型骗局。它们普遍是涉嫌这样的套路↓

诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗本家儿提供个人银行卡。洗钱

他们将诈骗所得的骗局钱款存入本家儿账户内，再让本家儿去银行取出现金，暗地最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的套路三国群英传单机版洗钱下线，利用本家儿的竟样银行卡进行转账操作，直至本家儿的刷流水银行卡被冻结。

通过这一系列流程，起底诈骗所得的电诈钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的丨充难度。

提供银行卡的本家儿成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。

防范“套路”

拒当“工具人”

面对“刷流水”骗局的层层套路

记住这几点可以帮你防范“中招”

测测你的防诈骗水平

看过以上真实案例

再遇到“刷流水”骗局

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责编：秦雅楠、王瑞景

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